Unser AML Programm und die Verifizierung

Wir betreiben Grandclub Casino unter der Lizenz OGL/2023/1594/0342 der Curaçao Gaming Control Board. Dazu gehört ein verbindliches Anti-Geldwäsche-Programm, das jeden Spieleraccount, jede Einzahlung und jede Auszahlung umfasst. Auf dieser Seite erklären wir, welche Prüfungen wir wann durchführen und welche Dokumente wir dafür brauchen.

Unsere AML-Richtlinie

Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Betrug haben bei uns keinen Platz. Unser AML-Programm beruht auf den Vorgaben der Curaçao Gaming Control Board und den internationalen Standards der FATF. Wir führen Risikobewertungen durch, schulen unser Compliance-Team regelmäßig und melden verdächtige Vorgänge an die zuständige Finanzaufsicht.

Wer bei uns spielt, bekommt deshalb keine anonymen Konten. Jeder Account läuft auf eine echte, verifizierte Person. Das schützt euer Guthaben und sorgt dafür, dass Auszahlungen nur an die Person gehen, die sie auch verdient hat.

Wann wir euch verifizieren

Die Identitätsprüfung (KYC) läuft in drei Stufen. Schon bei der Registrierung prüfen wir Alter und Namen, vor der ersten Auszahlung verlangen wir vollständige Dokumente, und ab bestimmten Schwellenwerten greifen zusätzliche Prüfungen.

• Registrierung: Angabe von Name, Geburtsdatum und Wohnadresse sowie Bestätigung, dass ihr mindestens 18 Jahre alt seid
• Erste Auszahlung: vollständige Identitätsprüfung mit Ausweisdokument, Adressnachweis und Zahlungsmittelnachweis, Bearbeitung bis 48 Stunden
• Schwellenwerte: bei ungewöhnlich hohen Summen oder auffälligem Spielverhalten können wir jederzeit weitere Nachweise verlangen

So läuft die Prüfung ab

• 1. Öffnet im Accountbereich den Punkt Verifizierung und wählt die Kategorie des Dokuments
• 2. Fotografiert oder scannt den Ausweis von Vorder- und Rückseite, alle vier Ecken sichtbar
• 3. Ladet einen Adressnachweis hoch, etwa eine Versorgerrechnung oder einen Kontoauszug der letzten drei Monate
• 4. Weist das Zahlungsmittel nach, zum Beispiel ein Foto der Karte mit verdeckten mittleren Ziffern oder ein Screenshot des E-Wallet-Kontos
• 5. Wir prüfen die Unterlagen und bestätigen den Status im Account und per E-Mail

Warum wir die Herkunft klären

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Bei hohen Einzahlungen, schneller Erhöhung der Einsatzlimits oder Auffälligkeiten im Muster können wir nach der Quelle der Gelder fragen. Das nennt sich Source of Funds und ist ein Baustein der AML-Gesetzgebung.

Als Nachweis akzeptieren wir unter anderem Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Nachweise aus Immobilienverkäufen oder Erbschaften. Ihr reicht die Belege über denselben sicheren Upload-Kanal ein wie eure Ausweisdokumente. Die Prüfung dauert je nach Komplexität bis zu fünf Werktage, und während dieser Zeit bleiben Ein- und Auszahlungen des betroffenen Betrags pausiert.

Ihre Dokumente übertragen und speichern wir verschlüsselt, Zugriff haben ausschließlich befugte Mitarbeiter der Compliance-Abteilung. Wir geben keine Daten an Dritte weiter, außer an Aufsichtsbehörden, soweit gesetzlich geboten.

Wie wir Zahlungen überwachen

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft unser Monitoringsystem. Es erkennt untypische Muster, etwa viele kleine Einzahlungen in kurzer Zeit, Auszahlungen ohne nennenswertes Spielverhalten oder Verbindungen zu gesperrten Zahlungswegen. Auffällige Vorgänge prüft unser Team manuell.

Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode wie die Einzahlung, mindestens aber im Verhältnis der eingezahlten Beträge. Die Limits und Bearbeitungszeiten im Überblick:

Was bei fehlenden Dokumenten passiert

Verifizierung und Dokumentenpflicht sind keine Formalität, sondern Lizenzvoraussetzung. Kommt ihr der Aufforderung nicht nach, ziehen wirkonsequente Schritte, abgestuft und nach vorheriger Ankündigung per E-Mail.

• Auszahlungen bleiben so lange gesperrt, bis die Identität bestätigt ist
• Bei Fristablauf ohne Unterlagen können wir den Account vorübergehend einfrieren
• Gefälschte oder manipulierte Dokumente führen zur sofortigen Kontosperrung und Einbehalt des Guthabens bis zur Klärung
• Bei begründetem Verdacht auf Geldwäsche melden wir den Vorgang der Aufsichtsbehörde

Wie lange wir Daten speichern

Verifizierungsunterlagen bewahren wir mindestens fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf, wie es die AML-Vorschriften unserer Lizenzbehörde verlangen. Grund: Behörden können innerhalb dieser Frist Nachweise anfordern.

Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente sicher, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht entgegensteht. Fragen zur Datenverarbeitung beantwortet unser Support rund um die Uhr per Live-Chat oder unter [email protected].

Häufige Fragen zum Grandclub Casino

Kann ich ohne Verifizierung spielen?

Einzahlen und spielen ist vor der vollständigen Verifizierung möglich. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir Ausweis, Adressnachweis und Zahlungsmittelnachweis, die Prüfung dauert bis 48 Stunden.

Welche Dokumente akzeptiert ihr als Adressnachweis?

Versorgerrechnungen (Strom, Gas, Internet), Kontoauszüge oder amtliche Bescheide, jeweils nicht älter als drei Monate und mit eurem Namen und eurer Adresse.

Warum muss die Auszahlung auf dieselbe Methode erfolgen?

Die Same-Methode-Regel verhindert, dass Gelder über fremde Wege verschoben werden. Sie ist Teil unseres AML-Programms und gilt für alle Zahlungen.

Wie sicher sind meine Dokumente bei euch?

Die Übertragung erfolgt verschlüsselt, gespeichert werden die Dateien mit Zugriffsbeschränkung. Nur befugte Compliance-Mitarbeiter können sie einsehen.

Was passiert, wenn meine Verifizierung abgelehnt wird?

Wir teilen euch den Grund mit und ihr könnt korrigierte Unterlagen nachreichen. Bei Verdacht auf Fälschung sperren wir den Account und melden den Vorgang der Aufsichtsbehörde.